Gestão financeira para corretora: potencialize os seus resultados com tecnologia

Descubra como a tecnologia Infocap revoluciona a gestão financeira para corretora, agilizando cotações e impulsionando o sucesso do seu negócio.

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No atual cenário econômico, as corretoras de seguros enfrentam desafios cada vez mais complexos, exigindo uma abordagem estratégica e eficaz na gestão financeira para alcançar resultados sólidos e sustentáveis. 

Diante desse contexto, a integração de tecnologias inovadoras torna-se essencial para otimizar processos, minimizar riscos e potencializar o desempenho financeiro das corretoras. 

Neste artigo, exploramos o papel fundamental da gestão financeira para corretora e destacamos como a adoção inteligente de ferramentas tecnológicas pode ser um diferencial estratégico, capacitando as corretoras a navegarem com sucesso pelos desafios do mercado, com eficiência e rentabilidade. Acompanhe.

Qual é a importância de uma gestão financeira eficiente?

Em essência, a gestão financeira é importante para empresas de todos os tamanhos, porque está ligada à maneira como um negócio administra todos os valores que permeiam suas operações.

Logo, a eficácia na administração de cada valor que ingressa no caixa é um fator determinante para o sucesso e a sustentabilidade do empreendimento.

Desafios de uma gestão financeira ineficiente

Sem uma gestão financeira eficaz, perde-se a capacidade de controlar vários setores da corretora, o que afeta até mesmo a reputação da empresa.

Entenda melhor em que pontos o trabalho da corretora de seguros é impactado pela falta de um modelo gerencial mais inteligente e eficiente.

Riscos associados à falta de controle financeiro

A ausência de um controle financeiro efetivo expõe a corretora de seguros a uma série de riscos que podem comprometer sua estabilidade e seu crescimento. A dificuldade em identificar de forma clara e precisa para onde o dinheiro está sendo direcionado é uma das barreiras.

Também, a falta de clareza nos gastos dificulta a implementação de medidas de economia, dificultando o processo de reserva de recursos para possíveis investimentos ou contingências.

Benefícios operacionais da gestão por software

A necessidade de gerenciar cada movimentação com precisão só é possível se a empresa contar com o suporte de um software integrado, o que faz toda a diferença. 

Esse recurso simplifica e otimiza significativamente os processos, permitindo a eliminação de burocracias que consomem tempo precioso dos colaboradores e gestores.

Como implementar uma solução de gestão financeira

Implementar uma solução eficaz de gestão financeira para a sua corretora de seguros é mais do que uma simples tarefa administrativa, é um investimento estratégico que pode impactar significativamente o futuro do seu negócio. 

Então, entenda como fazer essa implementação com as dicas abaixo para iniciar e aprimorar a gestão financeira da sua corretora. 

Acompanhe o fluxo operacional de seus clientes

Não subestime a organização da gestão financeira para corretora e mantenha um acompanhamento meticuloso do fluxo operacional de seus clientes.

Essa é uma prática essencial para uma gestão financeira eficaz em sua corretora de seguros porque é a chave para as decisões embasadas do setor de vendas.

Portanto, mantenha todos os dados e todas as informações relacionadas ao fluxo operacional de seus clientes de forma estruturada e acessível, o que permite uma análise mais precisa e rápida quando necessário.

Dentro deste contexto, acompanhar o pagamento das parcelas de seus clientes, apesar de não estar intimamente ligado ao fluxo de caixa da corretora, acaba afetando diretamente o seu faturamento. É uma ação necessária para evitar cancelamento de apólice por falta de pagamento e para continuar recebendo as comissões em dia. 

Utilize planilhas ou softwares de organização

Os números não são apenas registros; são fontes de insights valiosos. 

Acompanhar os dados numéricos é fundamental para a gestão financeira, assim como controlar comissões e o fluxo de contas a pagar e a receber.

Tenha dados seguros

A segurança das informações é crucial para garantir a integridade delas, portanto não deixe a corretora sujeita a falhas humanas, como erros de digitação que resultam em dados imprecisos .

Ganhe tempo e minimize esforço enviando os dados de prospecções, renovações e resgates para cotação em módulos de multicálculos, um sistema muito mais seguro.

Relatórios e consultas precisas podem apontar inconsistências entre valores de comissões provisionados e recebidos das seguradoras. Além disso, ter uma previsão de quanto de comissão tem para entrar e para repassar nas próximas semanas ou meses trás mais segurança para realizar eventuais investimentos ou tomadas de decisões.

Em resumo, opte por sistemas de gestão seguros que minimizem riscos operacionais e tragam mais previsibilidade sobre o negócio.

Comparação objetiva de seguradoras

A agilidade é um fator-chave no setor de seguros. Com a funcionalidade de comparação objetiva, os corretores podem acelerar o processo de tomada de decisão.

Identifique as melhores opções para os clientes ao oferecer uma visão detalhada das ofertas de diversas seguradoras.

A plataforma de multicálculo permite que os corretores identifiquem rapidamente as opções mais vantajosas para atender às necessidades específicas de cada cliente.

Agilidade para cotar

A realização de cotações de seguros de maneira rápida e precisa só é possível contando com um sistema integrado que acessa simultaneamente diversas seguradoras, com os corretores se beneficiando da economia de tempo ao obter cotações em tempo real. 

Em um primeiro momento, essa não parece ser uma demanda financeira. Porém, a resposta rápida ao cliente é um dos fatores decisivos para o fechamento de cada negócio, o que impacta significativamente no faturamento e, por consequência, no resultado da corretora de seguros.

Conheça as soluções da Infocap

A Infocap tem soluções inovadoras para que a sua corretora conte com a tecnologia como aliada. 

Conheça as plataformas completas para o corretor de seguros, de modo que você consiga focar no que faz de melhor enquanto serve seus clientes com excelência e agiliza as tarefas mais importantes de sua rotina como gestor.

Ápice

O Ápice tem um plano sob medida para sua corretora, sendo um CRM com multicálculo feito para agilizar seu processo de vendas.

Faça suas cotações de auto, táxi, motorista de aplicativo, moto, caminhão, residência, condomínio, empresa e vida individual em poucos segundos.

Também não perca mais oportunidades, analise seu negócio com a gestão financeira para corretora controlada com os melhores recursos, com o prático funil de vendas da Infocap, para seguir seu cliente desde a prospecção até o fechamento.

  • Utilize um sistema funcional completo e na nuvem;
  • Tenha um sistema disponível 24 horas por dia, nos 7 dias da semana;
  • Elimine custos com aquisição e manutenção de servidor e estrutura física;
  • Faça backups diários do sistema de forma automática.

Corp

Tenha um sistema de gestão completo sem a necessidade de instalações ou servidores, já que Corp é funcional e disponível na nuvem. Controle as comissões, o fluxo de caixa e o repasse de comissões aos vendedores.

Não perca tempo, conheça todos esses benefícios e transforme sua corretora com a tecnologia a seu favor.

  • Acompanhamento de documentos: saiba a situação atual de cada documento acompanhando todas as etapas. Da formalização do cliente até a entrega ao cliente.
  • Controle de sinistros: completa ferramenta para assessorar nos desdobramentos de sinistros.
  • Relacionamento com o cliente: avisos de vencimento de parcela, renovações e datas comemorativas, aproximando a corretora do cliente.

Fale conosco

Entre em contato conosco hoje mesmo e descubra as soluções que podem impulsionar seu sucesso no mercado de seguros.

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Artigo por

Mateus Fernandes
Analista de Marketing da Infocap
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